汇丰银行危机爆发 持续加强支付结算市场监管

来源: 添加时间:18/01/08

  (记者蒋柠潞) 日前汇丰银行被爆出帮助储户向英国政府隐瞒实际资产,逃税金额达上亿英镑。此后,汇丰银行再被爆出不愿配合调查,负责对汇丰银行瑞士私人银行部门进行调查的比利时法官正在考虑向汇丰银行瑞士分行的相关负责人发出全球逮捕令。另据中国经济网记者了解,2008年在汇丰银行任职的一名员工盗取了该行10万名客户的资料,这些客户正是涉及此次逃税事件的客户;而就在同年,汇丰银行启动了一项改革,以防止私人银行服务被用于逃税或洗钱。

  助客户逃税上亿英镑或被"追捕"

  中国人民银行25日表示,下一步,人民银行将继续依据相关法规和支付结算违法违规行为举报奖励制度,发挥社会公众监督作用,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

  人民银行介绍,为整肃银行卡收单市场秩序,保障持卡人合法权益,根据社会举报,人民银行于2016年3月至5月期间对通联支付网络服务股份有限公司、银联商务有限公司开展了银行卡收单业务检查。经核查,上述两家公司存在未落实商户实名制、变造银行卡交易信息、为无证机构提供交易接口、通过非客户备付金账户存放并划转客户备付金、外包服务管理不规范等严重违规现象,举报情况基本属实。

  据英国广播公司报道,今年2月8日,ICIJ(国际调查记者同盟)公布了一份名为《瑞士解密》的调查报告,指汇丰银行瑞士分行替多国王室成员、政客、名人、军火商甚至国际犯罪集团头目打理秘密账户,帮助客户藏匿大笔资产,逃避税款,甚至非法洗钱,金额高达上亿英镑。

  报告还称,汇丰银行还主动提供海外信用卡 ,让客户能在海外提款机提取他们的秘密存款,帮助客户躲避法律监控。这份报告一出炉就引起国际关注。

  据中国经济网记者了解, 汇丰银行对此承认,有个别人士利用银行保密的优势持有未经申报账户,但银行方面称其已经“彻底改革”。而目前,该银行方面也面临着来自美国 、法国 、比利时、阿根廷等国的刑事调查,不过调查方不包括英国—汇丰银行总部所在地。汇丰银行表示,它们正在“与有关当局合作”。

  但据路透9日报道,负责对汇丰银行瑞士私人银行部门进行调查的比利时法官表示,因汇丰银行不愿配合调查,因此正在考虑向汇丰银行瑞士分行的相关负责人发出全球逮捕令。

  上万名瞒税者 仅一名被公诉

  据媒体报道,2008年在汇丰瑞士分行工作的电脑专家法尔恰尼盗取了10万名客户的资料,涉及全球203个国家和地区。这份被他盗取的文件里涉及全球203个国家和地区的106000名客户的账目信息。最终,文件被分发到国际调查记者同盟、英国《卫报》、BBC和全球超过50家媒体机构,以进行联合调查。

  另外,银行曾经给富有家庭海外信用卡,以便在海外提款机提取他们的隐藏存款。还有报道称,英国税务海关总署在2010年获得了这些被提供的被泄数据,并排查出1100名瞒税人士,但将近五年下来,仅有1名瞒税者被提起公诉。

  据中国经济网记者了解,就在资料被盗同年,汇丰银行便启动了一项重大改革,以防止该行的私人银行服务被用于逃税或洗钱。此外,汇丰银行称在过去几年的改革中,已经清查那些不符合新标准的客户,瑞士分行的客户数量已经从2007年的三万个下降到了去年底的一万个。

  人民银行表示,本着公正、公开原则,人民银行以事实为依据,以法律为准绳,综合考虑两家机构违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》等法律制度,依法没收通联支付网络服务股份有限公司违法所得3,033,755.34元,处以罚款11,101,266.02元,对其总公司及四家分公司相关责任人给予警告并处罚款;依法没收银联商务有限公司违法所得6,134,255.55元,处以罚款26,537,022.20元,对其总公司及五家分公司相关责任人给予警告并处罚款。记者 刘国锋

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